Vacuum
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Foram transferências recorrentes e de grande valor?
moey! - Mobile Banking
- Autor do tópico quimlx
- Data Início
Mr Correia
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Foram 2 transferências de alguns milhares, nada de especial
Vacuum
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Não partilhando o mesmo apelido, eles não sabem se é família.
cuiver
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Já houve casos aqui no tópico, aparentemente não gostam que se use verdadeiramente a conta, recordo até de um user onde lhe fecharam a conta unilateralmente porque fazia "muitas" transferências.
whitelines
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Parece que o Moey sao mais papistas que o papa, mas claramente teem flags para quem usa a conta para mais do que uns putos a por la a mesada ou adultos com um uso muito linear tipo ordenado - despesas.
programador
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Também ando a receber já a algumas semanas e tenho ignorado. Uso a conta moey para algumas poupanças para estar separado da minha conta pessoal e os gajos são chatos a pedir documentos de identidade, recibo de vencimento e confirmar a profissão.
Ao continuarem assim é adeus moey e bem vindo revolut.
Mr Correia
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Certo mas o revolut não é uma conta a "sério"? Para mim o propósito de ter conta portuguesa é ter uma conta para fazer pagamento de serviços / compras, carregar telemovel, enviar por mbway. Revolut / Wise pelo que sei não dão para isso? Qual é a alternativa? Alguem tem alguma sugestao? :/
Os bancos pedem comprovativos ao zé povinho, aos que metem lá milhões ou sacam milhões, assobiam para o lado.
Basta ver o que se passa neste processo da Madeira, nos ultimos 10 anos foram depositados 200 mil em notas na conta.
O que mostra também o nivel de inteligencia destes labregos, nem roubar sabem, depositar €€ nas contas sem justificativos.
Ladrão ou traficante que é inteligente, nem cartão MB tem, quanto mais andar a depositar €€ nas contas.
@programador podes é ter o "azar" do compliance bloquear a conta, se tiveres lá saldo, ficas uma eternidade até há solução, fechar ou manter
Basta ver o que se passa neste processo da Madeira, nos ultimos 10 anos foram depositados 200 mil em notas na conta.
O que mostra também o nivel de inteligencia destes labregos, nem roubar sabem, depositar €€ nas contas sem justificativos.
Ladrão ou traficante que é inteligente, nem cartão MB tem, quanto mais andar a depositar €€ nas contas.
@programador podes é ter o "azar" do compliance bloquear a conta, se tiveres lá saldo, ficas uma eternidade até há solução, fechar ou manter
cuiver
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Ao ler isto só me ocorre: "Rules for thee, not for me"Jornal "Público", 08 Fevereiro 2024.
...
Incrível que com o estado deste país e todas as falcatruas que têm vindo a público quem paga sempre é o "mexilhão"... eles que coloquem o excesso de zelo num sitio que eu cá sei.
programador
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Fiz a confirmação da conta moey a algumas horas atrás porque não tenciono chatear me caso haver algum problema até porque tenho algum dinheiro lá de poupanças.
Tenho conta crédito agrícola e cartão moey, eles vêm perfeitamente que o dinheiro sai de uma para a outra, não percebo a lógica deles mas pronto.
Atualizei CC e Comprovativo de morada , mas como tou no estrangeiro acho que melhor e mesmo transferir tudo e manda los pro caralh& ,logo que mandarei uma folha de salario da Suica vao me fod#r entao , noutros bancos so pedem informacao textual sem comprovativos , mas o moey e outro nivel , quer mesmo ver o salario , eu nem la tenho salario a cair. E so mesmo pra pagar Via Verde e m#rdas que se pagam com ref MB que so bancos em Portugal podem fazer e usar rede MB quando estou em Portugal ja que Unicre nao esta em todo lado. La por viver fora do Pais somos rejeitados a ter conta neles, mas tudo bem num banco classico com 10eur de mensalidade.
Ainda me lembro de um tempo que me mandavam em Portugal cartoes sem pedir nada na caixa do correio e que podiamos ter 10 contas sem problemas.Agora transferir dinheiro entre contas nossas, ou receber de alguem , ja somos uns Pablos Escobares !!!! PQP
Hoje em dia , quem nao tiver com saldo negativo ou perto disso e creditos , ja nao e normal na cabeca deles !!!
Ainda me lembro de um tempo que me mandavam em Portugal cartoes sem pedir nada na caixa do correio e que podiamos ter 10 contas sem problemas.Agora transferir dinheiro entre contas nossas, ou receber de alguem , ja somos uns Pablos Escobares !!!! PQP
Hoje em dia , quem nao tiver com saldo negativo ou perto disso e creditos , ja nao e normal na cabeca deles !!!
cs.oyen
Power Member
@programador
Não quero alarmar-te, é só um heads up para poderes ter em consideração que há coisas que achamos que são tão óbvias que racionalmente nunca irão constituir problema mas eu tive conta no CA (contra tradicional) e no Moey, tal como tu (penso que entendi a situação) e em determinada altura fui informado que o CA ia fechar (num prazo de 60 dias) ambas as contas por questões de compilance.
O Moey pela linha nunca foi capaz de explicar o motivo invocando sigilo bancário.
No balcão do CA um dos motivos invocados entre o departamento de compilance e a pessoa que tratou o assunto comigo foi exatamente passar dinheiro da conta do CA para a conta Moey e realizar os movimentos a partir de lá (que era só e apenas por uma questão de preçário, por causa das 40 transferências imediatas).
Nota que não estou a ver isto como algo generalizado, estou a explorar a questão com o que se passou no meu caso.
Mas vamos tentar fazer um raciocínio, qual o motivo do Moey parecer tão zeloso e suspeitar tão facilmente das pessoas? Porque é que parece exigir mais informação das pessoas do que outros bancos?
Na minha opinião, o motivo prende-se com a facilidade com que é possível criar conta. Eu acho que o Moey acabou por atrair um público que o usa para cometer crimes.
Os crimes com MB Way, por exemplo, têm uma conta bancária por trás, que é possível identificar o dono. Ora, como é que os criminosos escapam? Eles usam pessoas vulneráveis (como sem abrigos ou idosos) para criar uma conta a troco de algum dinheiro.
Certamente que o Moey, sendo dos bancos mais fáceis de aderir, se tornou o principal facilitador destes crimes.
Por exemplo, outro tipo de burla que encontrei:
Aqui alguém que teve acesso à CMD de uma pessoa idosa facilmente criou uma conta no Moey e depois usou essa conta para receber a pensão da senhora.
Ou seja, eu penso que o Moey encontra-se numa espécie de encruzilhada, o que os força a serem mais zelosos e bloquear as transações logo, em detrimento de complicar a rapidez na adesão e a simplicidade geral do serviço.
Na minha opinião, o motivo prende-se com a facilidade com que é possível criar conta. Eu acho que o Moey acabou por atrair um público que o usa para cometer crimes.
Os crimes com MB Way, por exemplo, têm uma conta bancária por trás, que é possível identificar o dono. Ora, como é que os criminosos escapam? Eles usam pessoas vulneráveis (como sem abrigos ou idosos) para criar uma conta a troco de algum dinheiro.
Certamente que o Moey, sendo dos bancos mais fáceis de aderir, se tornou o principal facilitador destes crimes.
Por exemplo, outro tipo de burla que encontrei:
https://observador.pt/2023/06/23/id...no-portal-das-financas-e-na-seguranca-social/
Aqui alguém que teve acesso à CMD de uma pessoa idosa facilmente criou uma conta no Moey e depois usou essa conta para receber a pensão da senhora.
Ou seja, eu penso que o Moey encontra-se numa espécie de encruzilhada, o que os força a serem mais zelosos e bloquear as transações logo, em detrimento de complicar a rapidez na adesão e a simplicidade geral do serviço.
Mr Correia
Power Member
Nem de proposito, recebi hoje esse mesmo mail a avisar que vao fechar a minha conta. Enfim. E ainda dizem que tenho de devolver o cartão de débito num balcão, nem tenho mais nada que fazer ...
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programador
Power Member
A pessoa tem que conseguir levantar o dinheiro que tem disponível. Se ficar o cartão retido no multibanco como é que vai proceder? Só se através da aplicação transferir para outra conta ou enviar a alguém por mbway, isto se a conta não estiver bloqueada.
os bancos tem um compliance muito bom, mas depois aparecem casos como esta recente dos 3 milhões sacados pela gestora balcão.
A organização e supervisão do próprio pessoal, é de rir.
Tal como disseram atrás, estas nova contas digitais estão a ser usadas para muito esquemas, eles como não tem controle nenhum das aberturas, vai tudo corrido
A organização e supervisão do próprio pessoal, é de rir.
Tal como disseram atrás, estas nova contas digitais estão a ser usadas para muito esquemas, eles como não tem controle nenhum das aberturas, vai tudo corrido